“有鱼智投”引领FinTech创新 开启智能投顾2.0时代
2017.04.07 云锋金融
2017年4月6日，“有鱼智投-未来智上”新闻发布会在香港中环举行。作为香港本地FinTech创新的新标杆，有鱼智投是一款专注于全球投资的手机应用程序，通过金融与科技的完美结合，为用户提供真正意义的2.0升级版的全球智能投顾服务。
创新突破 实现智能投顾2.0
互联网技术的发展改变了人们的投资理财习惯。机器学习和人工智能技术的大发展使得智能化财富管理平台涌现。环顾市场上现有的智能投顾产品，多以投资者风险测评、投资组合购买等初级智能投顾功能为主，底层资产以分资产类别、静态配置ETF指数追踪基金为主，实现自上而下的资产配置策略。它们可称为智能投顾v1.0版本。
“有鱼智投”在此基础上，增加了自下而上的资产配置策略，甄选及加入优秀基金管理人，发挥优秀基金管理人的主动管理能力和经验，使得原有的大类标准化的智能投顾服务能够进一步为投资者的具体需求进行个性化定制，创新打造了智能投顾v2.0版本。
有鱼智投背后的金融团队成员投资经验丰富，曾在多家全球一线资产管理机构工作多年，非常了解全球金融市场，并与全球多个优秀基金管理人建立了长期合作的联系。团队建立了全球近万支公募基金的数据库和基金评分机制，以短期业绩、长期业绩、管理者其他能力、资金流向、第三方评级五个指标对每支基金逐一评级，精心甄选出其中数百支拟上架有鱼智投。截至最新，有鱼智投已与全球13家一线资产管理人签订正式协议，从这些管理人旗下甄选出的343支基金将可以在有鱼智投上便捷交易。
优秀基金管理人的引入，使得有鱼智投在获得市场中性beta收益之外、能够为投资者进一步提供优秀基金经理的主动管理alpha收益。即使是相同资产类别和市场时点之下，不同基金经理的管理风格、市场观点可能各有差异，因此基于主动管理基金库上提供的智能投顾建议，势必可以更加多样化、智能化，实现投资的千人千面。
新闻发布会当天，已签订正式合作协议的13家管理人悉数到场支持，其中发布会赞助商PineBridge和AXA的亚太区CEO上场发言。另外还有12家拟与有鱼智投签订合作协议的管理人均派出代表出席。
上图居中者为云锋金融集团CEO李婷女士，其右侧为柏瑞投资PineBridge Investments亚太区CEO Rajeev Mittal先生、左侧为安盛投资AXA Investment Management亚太区CEO Bruno Guilloton先生。
其他管理人代表来自（按字母顺序）：Amundi Hong Kong Limited, Baring Asset Management (Asia) Limited, Franklin Templeton Investments (Asia) Limited, Income Partners Asset Management (HK) Limited, Invesco Hong Kong Limited, Manulife Asset Management (Hong Kong) Limited, Neuberger Berman Asia Limited, PIMCO Asia Limited, Principal Investment & Retirement Services Limited, Robeco Hong Kong Ltd, T. Rowe Price Hong Kong Limited.
人工智能定制服务，专业、便捷、普惠
投资者在有鱼智投上购买基金产品之前，需要经过风险测评环节，对自身风险承受能力有一个精准定位。有鱼智投的风险测评不仅带有趣味性，而且是基于最新的经济学和心理学原理，来了解投资者潜在的风险和投资收益期望。
完成测评之后，风险承受等级不同的投资者进入不同的对应资产配置组合建议（Model Portfolios）界面。Model Portfolio由有鱼智投的Robo-Advisory团队基于机器学习算法甄选及配置，其中选择的基金是在有鱼智投严选基金库的基础上、进一步按照更严格的业绩筛选标准甄选出来的，筛选过程层层把关、优中选优。
对于普通投资者，有鱼智投的Model Portfolio提供了非常便捷的一键下单，轻松完成全球资产的智能化配置。
对于有经验的投资者，有鱼智投提供详细丰富的信息和服务以辅助投资者做出决策：及时和独家的市场内参和投资研究报告，让投资者能够紧贴市场、制定自己的资产配置策略；详细丰富的基金信息、包括独家的基金管理人尽调信息，让投资者可以在多家基金管理人中甄选自己心仪的基金经理；清晰详细的交易记录和持仓分析，特别是投资者个人持仓业绩与Model Portfolio持仓业绩的直观对比，为投资者提供清晰的市场业绩参照。
有鱼智投不仅实现了全球优质基金的快捷认购，还极大降低了资产配置门槛。平台上全部基金认购门槛不超过800美元，少数更低至200美元、120美元。基金买卖的交易费用也较传统基金销售渠道大幅节省。所有Model Portfolio中的建议均由智能投顾模型提供、不收取额外费用。
有鱼智投背后的Robo-Advisory团队由王疏影(Byron Wong)先生带领。王先生成长于香港，在大学期间主修人工智能，毕业后即加入高盛(Goldman Sachs)伦敦及纽约办公室担任买方量化策略师、负责公司500亿美元投资组合的管理及量化工作，后回到高盛香港办公室出任私人银行家，负责高净值人士的投资顾问工作，他的客户包括香港地区最具影响力的机构、家族企业和慈善团体。王先生不仅熟悉各种量化投资模型，对客户的投资需求也有深刻理解。通过“有鱼智投”的设计和开发，王先生希望能和团队一起，利用互联网科技和人工智能、将以前只能由机构投资者和少数个人投资者享受的专业、定制化金融服务普惠至更多人。